□本報(bào)記者張志寧郭慶萍
　　在新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，究竟什么是財(cái)富？家族傳承為何重新成為當(dāng)前的熱點(diǎn)話題？如何破解“富不過三代”的魔咒？針對(duì)大家都關(guān)注的問題，6月26日上午，在2018中國·德州京津冀魯資本與技術(shù)交易大會(huì)資本市場助力轉(zhuǎn)型升級(jí)專題論壇上，中信證券管理部副總裁趙耀作題為《財(cái)富管理與家族傳承》的主題演講。
　　據(jù)趙耀介紹，2017年，大中華區(qū)域資產(chǎn)3000萬美元以上國際超高凈值人群資產(chǎn)增值11.8%，可投資人數(shù)達(dá)48100人，資產(chǎn)億元人民幣以上超高凈值人群資產(chǎn)增值10.5%，可投資人數(shù)達(dá)71300人，資產(chǎn)千萬元人民幣以上高凈值人群資產(chǎn)增值8.6%，可投資人數(shù)達(dá)948000人。根據(jù)數(shù)據(jù)顯示，國內(nèi)最難的財(cái)富跨度是“千萬元”到“億元以上”，只有找到十分適宜的投資渠道，才能夠跨過所謂的“最難財(cái)富跨度”。
　　趙耀坦言，正確、成熟的投資理念是開啟財(cái)富管理的前提，投資需求、投資理念形成不同的投資模式與底層資產(chǎn)。他表示，財(cái)富穩(wěn)定增長要依托發(fā)行股權(quán)、私募資金、海外投資、固定收益類產(chǎn)品等正確載體。做好財(cái)富管理，需要專業(yè)的人做專業(yè)的事。因此要聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)及理財(cái)專家進(jìn)行理財(cái)，只有這樣，才能讓客戶的投資有復(fù)利效應(yīng)，公司成長也會(huì)有復(fù)利效應(yīng)。
　　“當(dāng)富一代將財(cái)富往下代傳承時(shí)，必須建立家族永續(xù)傳承的思維模式，家族信托在財(cái)富傳承過程中也將起到制度保障的作用。 ”趙耀介紹，家族信托是一種有效的財(cái)富傳承方式，是以家庭財(cái)富的管理、保護(hù)和傳承為目的的信托，包含資產(chǎn)的隔離、傳承、分配等法律信托事務(wù)和財(cái)富保值、增值等投資配置事務(wù)。專業(yè)信托公司在投資化繁為簡、統(tǒng)籌風(fēng)險(xiǎn)管理、核心決策、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知等方面具有極強(qiáng)的專業(yè)優(yōu)勢(shì)。在他看來，聘請(qǐng)專業(yè)家族信托機(jī)構(gòu)不僅能讓財(cái)富更好地繼承和傳承，更是一種“愛與責(zé)任”的體現(xiàn)。