德州新聞網(wǎng)訊(德州晚報全媒體記者王南 通訊員王昊)
一位八旬老太,竟然遇到一起“天上掉餡餅”的大喜事——某慈善機構為老人打錢助其買房,并且要求開立一類銀行卡。不久前,農(nóng)行德城支行工作人員明察秋毫,最終將這起非法開卡事件成功堵截。
11月16日,農(nóng)行德州德城支行營業(yè)部走進一位白發(fā)老人,陪同前來的還有一位中年女士,聲稱要以老人的名義開立銀行卡,且再三強調(diào)必須為老人開立一類卡并提升額度到300萬元。
覺察到此項業(yè)務可疑,業(yè)務主管向陪同人員核實開卡用途,并要求其提供相關依據(jù)證明。陪同人員含糊其辭,聲稱是老人的女兒托付自己來陪同老人辦理開卡的,還出具紅頭文件證明自己業(yè)務的“真實性”,并強調(diào)說此卡用于接收一筆慈善款項,其組織為“中華國際衣宏娟慈善基金會”,稱老人之前為基金會捐款良多,現(xiàn)回饋老人,為其打款買房,需要老人名下有一張一類銀行卡。
網(wǎng)點主管迅速將情況及時反映給網(wǎng)點主任于志偉。于志偉將老人單獨請到辦公室了解情況,為老人提供私密空間,將其與陪同人員分隔開來。經(jīng)了解,老人被女兒告知需要轉(zhuǎn)賬3000元人民幣,所以需要前來開立一張銀行卡。其女兒稱由自己的同事陪同辦理,只需要讓老人到場即可。經(jīng)對照,老人的開卡意圖與陪同人員所講完全無法對應,十分可疑。
隨后,銀行工作人員發(fā)現(xiàn)陪同人員提供的所謂“紅頭文件”瑕疵百出,查證文件上的防偽二維碼也毫無結果。依據(jù)其提供的“慈善組織”宣誓大會視頻來看,認定該組織鼓動性和募集錢款性質(zhì)明顯。
于志偉結合老人所述及陪同人員所述,遂勸誡老人切勿輕信,不能隨意泄露個人信息,更不能出借自己的銀行卡。接著,網(wǎng)點為老人開立二類卡片一張,并調(diào)低其線上渠道額度,既保證老人正常用卡需求,又能為老人杜絕銀行卡被不當使用的隱患。