德州新聞網(wǎng)訊（德州晚報(bào)全媒體記者王南通訊員王凱）

28日，記者從農(nóng)行德州開(kāi)發(fā)區(qū)支行獲悉，今年以來(lái)，農(nóng)行德州開(kāi)發(fā)區(qū)支行深入推進(jìn)“斷卡行動(dòng)”，加強(qiáng)銀行卡開(kāi)卡管理，從源頭防范洗錢(qián)、電信詐騙活動(dòng)，以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和負(fù)責(zé)的工作作風(fēng)為金融消費(fèi)者創(chuàng)造安全的金融環(huán)境，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。

7月25日中午，4名省外人員到該行轄屬東地支行辦理借記卡。按照相關(guān)要求，網(wǎng)點(diǎn)工作人員詳細(xì)詢(xún)問(wèn)客戶的辦卡用途?？蛻舴Q(chēng)昨天剛到德州，經(jīng)營(yíng)一個(gè)拉土石方的車(chē)隊(duì)，每天晚上會(huì)有資金入賬，到賬后會(huì)立即給大車(chē)司機(jī)轉(zhuǎn)賬結(jié)算，付款工程單位只能把錢(qián)打入農(nóng)行的卡上。因該客戶所描述的交易模型與反洗錢(qián)系統(tǒng)的模型極為相似，立即引起網(wǎng)點(diǎn)人員的高度關(guān)注。

根據(jù)客戶描述，工作人員要求客戶提供近期車(chē)隊(duì)調(diào)度、聯(lián)系的聊天記錄等信息作為進(jìn)一步核實(shí)的依據(jù)?？蛻赳R上聲稱(chēng)手機(jī)是新?lián)Q的，剛到德州，沒(méi)有儲(chǔ)存記錄。期間，客戶稱(chēng)其車(chē)隊(duì)確實(shí)存在，說(shuō)出車(chē)隊(duì)的具體名稱(chēng)，并在一個(gè)定位軟件上向網(wǎng)點(diǎn)人員搜索展示（后期網(wǎng)點(diǎn)自行查詢(xún)時(shí)并未查到該單位）。在其展示時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)人員觀察到其搜索欄有“建設(shè)銀行”“農(nóng)業(yè)銀行”“銀行”等多個(gè)搜索字樣，此情況與客戶說(shuō)的只能在農(nóng)行開(kāi)戶的情況不符，存在在多家銀行隨機(jī)開(kāi)卡的較大可能。

結(jié)合以上情況，網(wǎng)點(diǎn)人員判斷客戶應(yīng)是非正常開(kāi)卡，便明確告知客戶不能為其辦理開(kāi)卡業(yè)務(wù)。

據(jù)悉，農(nóng)行德州開(kāi)發(fā)區(qū)支行將維護(hù)金融秩序、防范金融風(fēng)險(xiǎn)放在首要位置，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管部門(mén)和上級(jí)行要求，做好客戶信息核實(shí)和開(kāi)卡后的回訪工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的可疑情況，迅速采取應(yīng)對(duì)措施。在此過(guò)程中，農(nóng)行員工練就一雙火眼金睛，養(yǎng)成多問(wèn)勤思的職業(yè)素養(yǎng)，他們時(shí)刻緊繃心中的“安全弦”，全力以赴守住金融安全底線。